9月1日证监会发布《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》,对不同持有人情形下的货币基金资产久期做出了限制,货币基金市场格局正在悄然生变。有专业人士称“货基新规限制了货币基金投资范围及比例,而短期理财基金被视为是货基的“加强版”,投资标的更为广泛,在投资收益上也稍显优势,因此短期理财基金在未来可能更受欢迎。”
市场行情也证明了以上猜测:上周五上海银行间同业拆放利率 (Shibor) 整体上行, 隔夜和7天利率分别报2.6958%和2.8320%,流动性趋近,利率不断走高。其实早在今年上半年短期理财基金便悄然火了一把。据今年基金二季报数据,截至二季度全市场54只短期理财型基金(A、B份额合并计算)合计规模为2730亿元,比去年底规模大涨989亿元,增幅高达56.8%。由此可见短期理财基金已经重回公募基金视野,不论是发行还是审批,都在逐渐回暖。
那么作为普通投资者该如何关注短期理财的投资机会呢?
1. 未来短期(1个月以内)理财基金可能将成为替代品。因为理财型债基从产品设计上是债基,但投资品种更加类似于货币基金,在货币基金发展受限情况下,短期理财型债基可能成为新的替代品。像是小保家的光大添天盈A(360019)就属于短期月度理财基金,投资标的与货基类似,投资范围为现金、通知存款、短期融资券、1年及1年以内的银行定期存款、银行协议存款、大额存单等,流动性较好。
2、短期理财基金有其优势。比如说具有一定的封闭期间,资金可以跨期、封闭期便于基金经理更好运作等等。光大添天盈A就是每月定期开放申赎,本周恰逢它的开放期。
3. 投资收益较有优势:短期理财基金由于具有封闭运作周期,能够投资一些期限久、收益高的品种,而货币基金为了应对较高的流动性需求,只能舍弃这些资产。所以从理论上来说,短期理财基金有望获得相对更高的收益。小保家的添天盈A业绩就不错,Wind数据显示截至9月19日,最新七日年化4.30%,高于市场平均水平。并且据银河数据显示,光大添天盈A在过去6个月、今年以来的收益率都排名同类第一!
所以在货币基金新规受限的情况下,各位亲不妨关注短期理财基金。正所谓“上有政策、下有对策”找对投资方向,才能更好的买买买呀!
小保还要再提醒各位一句,别忘记添天盈本月开放期时间哦~~
9月18日——9月22日!
基金有风险 投资需谨慎
过往业绩不代表未来表现
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