公告日期：2024-03-27

北京合康新能科技股份有限公司

关于在美的集团财务有限公司办理金融业务的

风险持续评估报告

根据深圳证券交易所创业板信息披露要求，结合美的集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）提供的《金融许可证》《营业执照》等有关证件资料，北京合康新能科技股份有限公司（以下简称“公司”）审阅了财务公司的财务报表，对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估。现将有关风险持续评估情况报告如下：

一、财务公司的基本情况

公司名称：美的集团财务有限公司；

法定代表人：钟铮；

注册资本：350,000 万元人民币，美的集团股份有限公司持有 95%股权，广
东威灵电机制造有限公司持有 5%股权；

注册地址：佛山市顺德区北滘镇美的大道 6 号美的总部大楼 B 区 6 楼；
经营范围：（一）吸收成员单位的存款；（二）办理成员单位的贷款；（三）办理成员单位票据贴现；（四）办理成员单位资金结算与收付；（五）提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；（六）从事同业拆借；（七）办理成员单位票据承兑；（八）办理成员单位买方信贷和消费信贷；（九）从事固定收益类有价证券投资；（十）从事套期保值类衍生产品交易；（十一）国家金融监督管理总局批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）

财务公司成立于 2010 年 7 月，是经中国人民银行批准设立、由中国银行保
险监督管理委员会及其派出机构监管的非银行金融机构，经营许可证号
914406065591232632。


经查询，财务公司不是失信被执行人，资信情况及履约能力良好。

二、财务公司内部控制制度的基本情况

（一）控制环境

1、建立了职责分明、分权制衡、简洁高效的法人治理结构。根据《中华人民共和国公司法》、《美的集团财务有限公司章程》规定及实际运营需要，财务公司建立了由股东会、董事会、监事会和经营管理层组成的“三会一层”运行机制，并对各自的职责进行了明确规定；组建了高效、精干的内设机构，机构职责及岗位设置充分体现了相互牵制、审慎独立、不相容职务分离的原则。财务公司组织架构设置情况如下：

（二）风险控制与识别

1、健全业务操作，加强内部控制，搭建风控体系。

（1）按照审慎经营，内控优先的原则，财务公司制订了各项内部管理制度和流程，主要涉及结算业务、信贷业务、资金管理、风险管理、法律合规、人力资源、信息系统和综合事务管理等管理制度。

（2）财务公司根据业务开展及风险控制要求，逐步对有关管理制度和操作流程进行了修订或完善，目前已形成一套比较健全的包括业务操作、内部控制及风险管理制度在内的规章制度体系，确保了各项业务的有序、合规开展。


2、加强风险管理和内部稽核，提高风险管控和案件防控意识。

（1）制订《美的集团财务有限公司内部控制指引》及《全面风险管理办法》等制度，有效防范财务公司内外部风险，提高风险管控能力。

（2）实行内部审计监督制度，强化业务部门日常管理，通过“现场检查+非现场检查+专项检查”的方式，夯实内部稽核监督工作，对各项经营活动的合规性进行检查、监督，提出内部稽核审计整改事项并跟踪落实，确保整改到
位。

（3）加强案件风险防控教育，组织相关专题教育活动，剖析案例，提示风险，警示员工，总结经验，提高风险防控意识，为业务创新奠定稳健基础。

（三）重要控制活动

1、结算及资金管理

在结算及资金管理方面，财务公司根据各项监管法规，制定了《结算业务管理办法》，包含结算账户管理、结算业务管理等，有效控制了业务风险。

2、信贷管理

财务公司制定了《授信管理办法》、《授权管理办法》、《资产风险分类管理办法》、《担保管理办法》、《成员单位流动资金贷款管理办法》、《保函业务管理办法》、《征信管理办法》、《商业汇票管理办法》等制度规章，建立了涵盖信贷业务贷前、贷中、贷后全流程的信贷风险控制体系，并严格按照规定的程序和权限审查、审批贷款。

财务公司严守监管合规底线，参考监管最新要求，致力于通过系统开发运用不断提升信贷风险管理水平。财务公司陆续开发评级模型、BI 数据仓分析，同业授信管理模块，将公司信贷业务、信贷风险分析与信息科技有效结合，通过大数据及现代化技术有效监测、评估信贷风险，为信用风险管理提供合理判断依据，严格……
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