搞基……金是一种能力。

熟练掌握基金申赎的人比天天盯盘的股民轻松地多，只要挑对行业、挑对基金经理，剩下就是水到渠成的事。

买不起贵州茅台，你可以买持有贵州茅台的基金啊！


18年给偏好基金的客户定制了一套组合，筛选过程可以作为实战案例给大家分享。


看了一下，貌似跑赢了市面上所有的基金投资组合，很欣慰。

上投摩根在今年第三季度表现是最好的，四季度末开始下滑，为了锁住浮盈，11月就高抛了，其余一直持有到现在。

这个“王牌组合”17年跑赢市面上绝大多数的基金投资组合。


一、
首先是盘点那些重仓贵州茅台的消费类基金。

近一年沪深300指数涨幅：29%，下面都是跑赢沪深300的


我把新基金都划线剔除了。 为什么？

一般来说，历史业绩表现，是检验基金能力的重要标准。
尤其是消费类基金，至少要看5年以上的业绩，历史上消费板块的大牛周期是两年，所以要看它在熊市或者震荡市的表现如何，波动性大不大。

而新基金没有穿越牛熊市，这样根本看不出不同阶段的收益情况，基金经理的水平如何。

再通过【4433策略】
“4”近一年排名在同类基金的前1/4
“4”近两、三、五年及今年以来排名均在同类基金的前1/4
“3”近6个月排名在同类基金的前1/3
“3”近3个月排名在同类基金的前1/3

就这样锁定了易方达消费行业 和 南方新兴消费分级，同类基金我是不会买两个的，最后看近五年的涨幅，易方达消费行业获胜。

易方达消费行业——近一年收益75.05%


2017年中旬买入40万，也就是上图圈出的买入点，后面加了4次仓，分别是5.2万、30万、15万、10万。它还是没让我失望，一路上涨。

直到今天，本金加收益，约 136.3 万。
其中的36.3万都是这只基金这半年给我带来的收益。

消费类基金涉及的投资范围非常的广泛，行业防御性较强，即使在震荡市也不会受到太大波动。
选择阶段底部一次性买入会筹集到大量低价的筹码，省时省力。


二、
国泰国证食品饮料行业指数分级——近一年收益70.32%


它属于细分消费主题指数基金，从业绩上来看，从2009年至今，跟踪国证食品饮料指数的基金产品累计收益率一直领先。

这类型的指数基金管理费率和申购费率都很低，分散投资，整体风险小。
虽然也有基金经理在管理，但他只是负责复制指数成分股来建仓和调仓，避免了基金经理个人因素对基金收益的影响，涨了指数就赚钱，想想今年的指数，心里就美滋滋。

16年初次买入后遭遇回撤，匆匆逃离，直到17年中旬才纠错买回30万，后面加了两次仓，分别是18万、5万。直到今天，本金加收益，约 75.6万。 半年赚22.6万。


三、
大成策略回报混合——近一年收益32.77%

大成给我最深的印象就是，经常有现金分红，这半年已经分红两次了，这部分现金直接回到你的银行卡，是不用扣赎回费用的，你的基金份额也不会少。

2017年6月买入37.82万，后面多加了30万。之后虽然涨得没有前两个那么猛，但是也在稳健上升，回撤控制得很好，适合震荡行情，半年内有两次现金分红，总共10.85万。

直到今天，本金加收益，约 78.36万。 半年赚10.54万。

这样还是有好处的，如果你赚了，落袋为安； 如果你这段时间亏了则可以规避亏损。

分红后，基金的净值会降下来不少，你可以不要现金分红，提前选择红利再投，就能捡到这些低价筹码，还能免申购费。


四、
综上所述，在筛选稳进型的基金组合时，通过观察以下五项指标，对基金做出综合评分：

1、仓位配置：能否根据大盘的走势，调整仓位配置，跑赢同类基金。
2、抗跌性：基金投资收益的回撤情况
3、稳定性：基金投资收益的振幅
4、收益率：不同阶段的收益情况
5、基金经理：过往的业绩，市场判断能力