宁波银行:公开发行A股可转换公司债券跟踪评级报告(2018)
宁波银行资讯
2018-05-25 20:29:54
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公告日期:2018-05-26

信用评级报告声明



中诚信证券评估有限公司(以下简称“中诚信证评”)因承做本项目并出具本评级报告,特此如下声明:



1、除因本次评级事项中诚信证评与评级委托方构成委托关系外,中诚信证评、评级项目组成员以及信用评审委员会成员与评级对象不存在任何影响评级行为客观、独立、公正的关联关系。



2、中诚信证评评级项目组成员认真履行了尽职调查和勤勉尽责的义务,并有充分理由保证所出具的评级报告遵循了客观、真实、公正的原则。



3、本评级报告的评级结论是中诚信证评遵照相关法律、法规以及监管部门的有关规定,依据合理的内部信用评级流程和标准做出的独立判断,不存在因评级对象和其他任何组织或个人的不当影响而改变评级意见的情况。本评级报告所依据的评级方法在公司网站(www.ccxr.com.cn)公开披露。



4、本评级报告中引用的企业相关资料主要由发行主体或/及评级对象相关参与方提供,其它信息由中诚信证评从其认为可靠、准确的渠道获得。因为可能存在人为或机械错误及其他因素影响,上述信息以提供时现状为准。中诚信证评对本评级报告所依据的相关资料的真实性、准确度、完整性、及时性进行了必要的核查和验证,但对其真实性、准确度、完整性、及时性以及针对任何商业目的的可行性及合适性不作任何明示或暗示的陈述或担保。



5、本评级报告所包含信息组成部分中信用级别、财务报告分析观察,如有的话,应该而且只能解释为一种意见,而不能解释为事实陈述或购买、出售、持有任何证券的建议。



6、本评级报告所示信用等级自本评级报告出具之日起至本次债券到期兑付日有效;同时,在本次债券存续期内,中诚信证评将根据《跟踪评级安排》,定期或不定期对评级对象进行跟踪评级,根据跟踪评级情况决定是否调整信用等级,并按照相关法律、法规对外公布。



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公开发行A股可转换公司债券跟踪评级报告(2018)



基本情况 调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》(银



监发[2018]7号,以下简称“7号文”),将拨备覆盖



在金融监管全面升级、去杠杆加速推进的背 率要求由150%调整为150%-120%,贷款拨备率监



景下,2017年银行业资产负债规模增长放缓、 管要求由2.5%调整为1.5%-2.5%,同时要求各级监



资产负债结构有所调整,资产质量显现企稳 管部门在上述调整区间范围内,按照同质同类、一



迹象,拨备覆盖率提升;得益于净息差大幅 行一策原则,明确银行贷款损失准备监管要求。在



下滑趋势的缓解及资产质量的改善,银行业 确定单家银行具体监管要求时,以贷款分类的准确



净利润增速呈现低位企稳回升趋势 性、处置不良贷款的积极性以及资本的充足性等作



2017年,围绕不发生金融系统性风险底线,宏 为主要的参考指标。7号文的落地有利于提升银行



观审慎框架进一步升级。一方面,进一步完善“货 业的盈利水平和资本实力,释放资金以支持实体经



币政策+宏观审慎政策”的双支柱调控框架,持续通 济发展。而差异化监管将更有益于原先不良确认较



过调整基础货币投放力度,提高政策利率抬升负债 严格、处置力度和资产充足率维持高水平的银行,



端成本,倒逼金融机构去杠杆;另一方面,相继将 同时也体现了监管层引导银行主动确认和处置不



表外理财和同业负债纳入广义信贷考核,更好地穿 良的明显意图,有利于行业不良加速出清。同时,



透银行的实质信贷资产,改变过去银行业依靠规模 2018年4月8日,中国银行保险监督管理委员会正



增长的无序扩张态势,同时也进一步抑制银行资产 式挂牌,新的监管架构下,监管协调性深化,银行



规模过快膨胀带来的潜在金融风险。同时,银监会 业在金融体系中规模和影响力均较大,预计针对银



出台以“三三四”为代表的一系列监管文件,主要以 行业的从严监管将持续强化。



同业、理财、表外三个领域为重点,一方面覆盖……
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