公告日期：2024-04-26

远光软件股份有限公司

关于中国电力财务有限公司的风险评估报告

根据深圳证券交易所《上市公司自律监管指引第 7 号——交易与关联交易》等规则要求，远光软件股份有限公司（以下简称“远光软件”或“公司”）通过查验中国电力财务有限公司（以下简称“中电财”）《金融许可证》《企业法人营业执照》等证件资料，取得并审阅中电财的财务报表，对中电财的经营资质、业务和风险状况进行了评估，具体情况报告如下：

一、中电财基本情况

中电财是经中国人民银行批准成立的非银行金融机构，由国家电网有限公司控股 51%，依法接受国家金融监督管理总局监管，注册资本金 280 亿元。

法定代表人：谭永香

注册地址：北京市东城区建国门内大街乙 18 号院 1 号楼

企业类型：有限责任公司(国有控股)

金融许可证机构编码：L0006H211000001

统一社会信用代码：91110000100015525K

经营范围：许可项目：企业集团财务公司服务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）（不得从事国家和本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

二、中电财内部控制管理情况

（一）内部控制组织架构

中电财建立了以股东会、董事会、监事会及高级管理层为主体的公司治理组织架构，各治理主体职责边界清晰，独立运作、有效制衡。股东会决定中电财的经营方针和投资计划，负责审议批准董事会、监事会报告，批准中电财财务预决算、利润分配方案等事项。董事会对股东会负责，执行股东会决议，决定中电财的经营计划和投资方案；董事会设立战略与风险管理委员会，研究并提出中电财的风险管理政策建议；对经营风险的控制情况进行监督、检查并提出建议。监事会履行监督职责，负责对中电财董事、经营管理层进行有效监督。

（二）内控制度建设情況


1.强化规章制度体系建设

中电财建立了完备的“三重一大”决策管理制度；依据金融单位的行业特点，设立了资产负债管理委员会、信贷审查委员会、证券投资委员会等专业委员会，制定详细的工作制度或议事规则，确保各项业务依法合规开展；具备完整的内部控制缺陷认定标准、风险评估标准、合规评价标准，确保风险及时识别；制定了内容全面、标准明确的内部控制评价工作手册，定期对内部控制体系的健全性、时效性、设计和执行的有效性展开全面评估。

2.强化内部控制制度动态更新

中电财按年制定制度建设计划，建立制度适用性梳理排查机制，规范开展制度的废改立工作。密切关注国家电网公司和外部监管机构各项规章制度变动情况，定期检视并动态发布、修订各项规章制度，确保符合相关规定。通过经济法律管理业务应用系统对制度进行线上管理，实现对规章制度全过程的信息化管理，确保制度更新及时。

（三）风险的识别与评估

中电财根据内外部形式变化和业务开展情况，以风险发生的可能性以及风险影响程度两个维度为风险评估标准，采用定性方法与定量方法相结合的方式，深入开展风险分析、预测、研判，评估确认经营面临的重大风险。重大风险主要包括流动性风险、信用风险、操作风险、市场风险、信息系统网络安全风险。

（四）重要控制活动

1.流动性风险管控

建立资产负债比例管理体系，强化资产负债比例管理，实现合理资产结构。加强资金调度管理，优化资金配置。完善集中清算备付管理，实现资金备付安全。建立同业互访机制，扩大同业授信机构范围，增强外部融资保障能力。完善流动性应急管理，开展应急演练，提升流动性风险应急管理水平。

2.信用风险管控

加强授信管理，严格审核授信客户的财务状况，强化信用风险评估，从严开展客户评级，合理确定授信额度，确保在授信额度内开展信贷业务。强化信贷制度建设，严格落实人民银行和国家金融监督管理总局信贷管理政策，制定信贷业务管理办法及相关业务操作规程，构建业务覆盖全面、操作指导性强的业务制度
体系，规范信贷业务办理。

3.操作风险管控

全面推广结算自动化处理功能，充分运用信息化管控刚性约束和监督制衡作用，将内控管理防控点深度嵌入信息系统，对操作风险进行刚性控制，营业结算始终保持零差错。构建结算业务在线稽核体系，全面推广在线稽核功能，动态实时监测结算运行情况，有效防控结算操作风险。

4.市场风险管控

坚持高等级信用产品投资策略，不参与投资股票二级市场及股票基金，不做投机性交易，严守风险底线，在保证安全性、流动性前提下获得合理市场收益。加强市场调研和……
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