越秀金控:2022年5月11日投资者关系活动记录表
越秀资本资讯
2022-05-12 00:00:00
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证券代码: 000987 证券简称:越秀金控 编号: 2022-003
广州越秀金融控股集团股份有限公司投资者关系活动记录表
活动类别
□特定对象调研 √分析师调研交流
□媒体采访 □业绩说明会
□新闻发布会 □路演活动
□现场参观 □其他
参与单位名称
及人员姓名
西部证券: 罗钻辉、孙冀齐
平安资管: 毛佳睿
敦和资管: 朱翔
时间 2022 年 5 月 11 日 10:00—11:10
交流方式 电话会议系统
上市公司
接待人员姓名
董事、副总经理、财务总监兼董事会秘书:吴勇高
财务中心、资本经营部总经理:潘永兴
主要交流内容
1、 金融控股牌照申请进度如何?有哪些因素会影响公司申请金
控牌照?
答: 根据《金融控股公司监督管理试行办法》规定,金融控股
公司需控股或实际控制两个或两个以上不同类型金融机构, 公司目
前控股广州期货一家金融机构,同时资产规模也未达标准,不满足
申请成为金融控股公司的条件。公司2020年上半年完成“两进一出
一重组”的全面战略转型,形成了“不良资产管理、融资租赁、投
资管理+战略投资中信证券”的“3+1”核心产业结构, 当前经营重
心在于强根固本、 支持现有业务发展。完成转型以来, 公司业务发
展迅速,业绩稳健增长, 同时保持战略定力,锐意进取, 坚持内生增长与外延发展并举, 持之以恒做好经营质量与治理水平的提升。
2、 请介绍一下不良资产管理业务发展情况, 以及引入战略投资
者广州恒运出于哪些考虑?
答: 2021年,广州资产进一步取得“受让广东省内参与试点银
行的单户对公不良贷款转让”和“参与个人不良贷款批量转让试点”
业务资质,开启全牌照经营,并完成两轮增资共计31.13亿元,引进
战略投资者广州恒运。 2021年末广州资产注册资本63.09亿元,资本
实力位居全国地方不良资产管理公司前列。广州资产聚焦不良资产
管理主业, 2021年全年实现营业收入25.70亿元和净利润8.28亿元,
同比分别增长29.64%、 17.88%。 2022年一季度,全国及广东省银行
业不良资产出包规模大幅缩减,全国银行出包同比下降51%,广东
省对公不良出包规模同比下降超90%。 受此影响, 广州资产一季度
不良资产收包业务也出现一定程度下滑。
在当前监管框架下,公司主要考虑通过引战增资、发行永续债
等形式补充子公司资本金, 支持子公司做大做强。其中, 引入战略
投资者可以让广州资产的股东结构更为多元,引进不同行业、背景
的股东, 也有利于扩大业务协同资源、 深化项目合作。
3、 前期公司员工持股计划的最新进展?
答: 公司于2017年10月召开股东大会审议通过实施核心人员持
股计划,后结合战略转型和实际管理需要,于2020年7月召开股东大
会对本计划进行修订,该核心人员持股计划的有效期为6年,持股计
划在有效期内共分7期实施,即2017年至2023年的6年内,根据实际
情况滚动设立各自独立的核心人员持股计划,目前已实施至第五期。
其中,前四期持股计划锁定期已满并已完成持有人股份分配。 第五期持股计划因2020年度超业绩奖励入池, 持有人的范围较前四期扩
大。核心人员持股计划实现了员工个人利益与公司经营发展的深度
绑定, 有助于公司长期良性发展。
2021年, 公司被纳入中证500指数以及MSCI中国A股相关指数,
机构投资者提高了对公司股票的配置,公司股东结构得到进一步优
化。 公司将持之以恒做好经营质量与治理水平的提升, 提高信披质
量, 探索更多元有效的投关举措, 为股东带来更好的回报。
4、 公司 2021 年度计提的信用减值损失及预计负债较多,能否
介绍一下相关情况?
答: (1) 公司成立伊始就以“全面管理风险,稳健创造价值”
的风险文化观为指导,搭建涵盖风险治理架构、战略与偏好、风险
计量、风险报告、绩效考核及信息系统的“5+1”全面风险管理框架,
建立了一套有效的涵盖风险制度、组织、系统、指标、人员和文化
的全面风险管理体系。
公司制定有明确的客户与业务风险政策及风险定价准入标准,
不断提升客户、业务等维度准入要求,持续强化行业、区域等集中
度限额管控要求,将不良率、拨贷比、拨备覆盖率、 RAROC(经风
险调整后的收益率)等重要指标纳入年度绩效考核持续监控; 并通
过内部评级、统一授信、押品管理、调查审查评审、租后贷后保后
管理等制度,对信用风险业务进行全过程管理。子公司按照总部整
体要求落实自身风险管理体系和能力建设,并对风险进行具体管理
和监控。
公司风险与资本管理委员会每季度审议公司全面风险管理报
告,监控和评价风险管理的全面性和有效性。同时,公司近年来专注建设的数据治理体系也不断提升风控的精细度、灵敏度。
(2) 公司计提信用减值损失与业务模式紧密相关, 2021年度信
用减值损失主要为债权投资、 长期应收款, 相关情况如下:
债权投资2021年度计提减值2.39亿元, 主要因为子公司广州资
产的重整重组和投资业务规模增加及项目减值阶段划分调整。 广州
资产针对相关业务建立了完整、谨慎的风险管理政策,项目主要集
中于大湾区, 押品主要是大湾区优质土地或房产, 抵押率低, 安全
边际高。广州资产对相关业务实施投前、投中、投后,全面、审慎
的风险管理,整体风险可控。
长期应收款2021年度计提减值1.73亿元, 主要因为子公司越秀
租赁融资租赁业务规模增加及项目减值阶段划分调整。越秀租赁已
接入中国人民银行第二代征信系统,并实施全面、严格的风险管控,
业务主要集中在长三角、珠三角等地区,客户资信及履约能力较好。
越秀租赁2021年年末不良率为0.55%, 2022年一季度末不良率为
0.52%,处于行业较低水平。
(3) 公司2021年计提预计负债3.44亿元, 全部来源于与中信证
券重大资产重组项目的保障资产。 公司风险管理部门动态跟踪保障
资产情况,并于年末根据风险政策和会计政策计提预计负债。 自重
大资产重组项目交割以来, 保障资产未新增违约项目,计提合理充
足。
说明: 本次交流中涉及的公司及子公司2021年度及2022年第一
季度经营概况、增持中信证券股份进展、融资租赁业务情况、上海
疫情影响、 房地产业务机会等重复性问答,不再赘述, 请查阅公司2022年5月10日投资者关系活动记录表。
接待过程中,公司接待人员与投资者进行了充分的交流与沟通,
严格按照《上市公司信息披露管理办法》等有关规定,保证信息披
露的真实、完整、及时、公平。没有出现未公开重大信息泄露等情
况,同时已按深交所要求签署调研《承诺函》。
是否涉及应披露
重大信息的说明

活动过程中所
使用的材料

日期 2022 年 5 月 11 日
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