公告日期：2023-08-30

现代投资股份有限公司



关于在湖南高速集团财务有限公司办理金融业务的

风险处置预案



第一章 总则



第一条 为有效防范、及时控制和化解现代投资股份有限公司（以下

简称“公司”）及下属子公司在湖南高速集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）办理金融业务的风险，维护资金安全，根据《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 7 号-交易与关联交易》的要求，特制定本风险处置预案。



第二章 风险处置组织机构及职责



第二条 公司风险处置预案总负责人为公司总经理，分管负责人为公司总会计师，风险处置预案具体实施部门为公司财务管理部。



第三条 公司财务管理部作为风险处置预案具体实施部门，应密切关注财务公司日常经营情况，一旦发现问题，应立即启动处置预案，开展风险防控。



第四条 工作职责



（一）总经理工作职责



负责统筹在财务公司办理金融业务时可能的各类风险的防范和处置工作，对公司董事会负责。



（二）总会计师工作职责



负责组织在财务公司办理金融业务时可能的各类风险的防范和处置工作，对公司总经理负责。





（三）财务管理部工作职责



1.积极筹划并落实各项防范措施；



2.督促财务公司及时提供相关信息，关注财务公司经营情况；



3.评估财务公司的业务与财务风险，出具风险评估报告，报董事会审议。



4.加强风险监测，从成员单位或监管部门等渠道多方位获取信息，对相关风险做到早发现、早报告，防止风险扩散和蔓延。



第三章 信息报告与披露



第五条 建立风险报告制度，以定期或临时的形式向董事会报告，并

按有关法律法规的要求进行披露。



定期取得并审阅财务公司的包括资产负债表、损益表、现金流量表等在内的定期财务报告。发生存款业务期间，取得并审阅财务公司经具有执行证券、期货相关业务资格的会计师事务所出具的财务报告，评估财务公司的业务与财务风险，由财务管理部出具风险评估报告，报董事会审议。财务公司处于正常经营状态下，应定期向董事会报告财务公司的资产负债、头寸状况以及本公司在财务公司的存款时点数。若发现财务公司资金状况发生异常，应随时向董事会报告并启动风险处置预案。



第六条 公司与财务公司的关联交易应当严格按照深交所有关法律、

法规及监管部门对关联交易的相关规定履行决策程序和信息披露义务。

第四章 风险处置程序的启动及措施



第七条 财务公司出现下列情形之一的，应立即启动风险处置程序：

（一）财务公司出现违反《企业集团财务公司管理办法》中第 31 条、

第 32 条、或第 33 条规定的情形；



（二）财务公司任何一个财务指标不符合《企业集团财务公司管理办

法》第 34 条规定的要求；



（三）财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；



（四）发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项；



（五）财务公司的股东对财务公司的负债逾期 1 年以上未偿还；



（六）财务公司出现严重支付危机；



（七）财务公司当年亏损超过注册资本金 30%或连续 3 年亏损超过注

册资本金的 10%；



（八）财务公司因违法违规受到中国银行保险监督管理委员会等监管部门的行政处罚；



（九）财务公司被中国银行保险监督管理委员会责令进行整顿；



（十）其他可能对公司存放资金带来安全隐患的事项。



第八条 相关风险发生后，财务管理部工作人员立即向风险处置预案

负责人报告。风险处置预案负责人应及时了解信息，分析整理情况后形成书面报告上报公司董事会。



第九条 启动应急处置程序，敦促财务公司提供详细情况说明，并针

对出现的风险，公司应与财务公司召开联席会议，分析风险动态，制定风险处置方案。方案包括以下主要内容:



1.应采取的措施及应达到的目标；



2.措施的组织实施；



3.措施落实情况的督查和指导。



第十条 要求财务公司视情况暂缓或停止发放新增贷款，回收资金；

同时，立即卖出持有的有价证券；对拆放同业的资金不论到期与否，……
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