公告日期：2023-08-30

襄阳汽车轴承股份有限公司



关于与三环集团财务有限公司关联存贷款业务等金融业务的

风险持续评估报告



根据三环集团财务有限公司提供的有关资料和财务报表，并经本公司调查、核实，就本公司与三环集团财务有限公司发生关联存贷款等金融业务的风险评估情况报告如下：



一、三环集团财务有限公司基本情况



三环集团财务有限公司（以下简称“三环财务公司”）于 2017 年 7 月 6 日经

中国银行业监督管理委员会湖北监管局批准设立，合法持有《金融许可证》。公司注册资本 100,000 万元，三环集团有限公司出资 100,000 万元，占注册资本的比例为 100%。三环财务公司基本情况如下：



统一社会代码：91420100MA4KUXQ28E



注册地址：中国（湖北）自由贸易实验区武汉片区佳园路 33 号



法定代表人：宋斌



经营范围：经营中国银行监督管理委员会依照有关法律、行政法规和其它规定批准的业务，经营范围以批准文件所列的为准。经批准，经营以下本外币业务：（一）吸收成员单位存款；（二）办理成员单位贷款；（三）办理成员单位票据贴现；（四）办理成员单位资金结算与收付；（五）提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；（六）从事同业拆借；（七）办理成员单位票据承兑；（八）银保监会批准的其他业务。



二、风险管理及内部控制



三环财务公司已按照《三环集团财务有限公司章程》中的规定建立了董事会和监事会，并且对董事会和董事、监事会和监事、经理层和高级管理人员在内部控制中的责任进行了明确规定，确立了董事会、监事会和经理层之间各负其责、规范运作、相互制衡的公司治理结构。公司董事会下设风险管理委员会、审计委员会及对董事会负责的公司管理层。三环财务公司实行董事会领导下的总经理负

责制，公司管理层包含信贷业务部、结算业务部、风险管理部等六个部门，形成了科学有效的组织架构体系。现有员工 23 人，其中从三环集团财务部抽调 8 名骨干力量充实到财务公司关键岗位，从商业银行、财务公司、汽车金融公司等金融机构引进和招聘 15 名专业人才，共同组成财务公司结构合理、业务娴熟的经营团队。



三环财务公司把加强内控机制建设、规范经营、防范和化解金融风险放在各项工作的首位，以培养员工具有良好职业道德与专业素质及提高员工的风险防范意识作为基础，通过加强或完善内部稽核、培养教育、考核和激励机制等各项制度，全面完善公司内部控制制度。



（一）风险管理组织架构



公司风险管理的目标是通过实施全面风险管理，及时发现、控制和处置风险，实现业务发展和风险管理的协调统一，促进公司健康、稳健运行。



（二）信用风险管理



公司各类信贷业务是信用风险的主要来源，公司信用风险管理具有如下主要特点：



1、建立信贷审查委员会、风险管理部和信贷业务部三位一体的信用风险管理组织体系；



2、建立了“统一授信、审贷分离、分级审批、责权分明”的信贷运行机制；

3、设计制订了标准化信贷业务流程，覆盖从客户调查、授信管理、贷前调查、贷款审批、贷款发放到贷后跟踪整个过程。 2023 年上半年，严把信贷准入关，公司信贷资产整体信用风险可控，信贷资产优良，无不良资产产生。



（三）内部控制活动



1、资金管理



三环财务公司根据国家有关部门及人民银行规定的各项规章制度，制定了资金管理方面一系列规范的制度及业务操作流程，有效控制了业务风险。



（1）资金计划管理方面，采取全额全过程资金预算管理，实施总额预算与分项预算相结合，按照年预算、月计划、日调度的预算控制思路，保证公司资金的安全性、流动性和效益性。



（2）在成员单位存款业务方面，三环财务公司制定了存款管理及存款账户

管理方面的规范制度，严格按照平等、自愿、公平和诚实信用原则保障成员单位资金的安全，维护各当事人的合法权益。



（3）资金集中管理和内部转账结算方面，成员单位在三环财务公司开设结算账户、通过登录三环财务公司网银结算平台及向三环财务公司提交书面指令共同完成资金结算，严格保障结算的安全、快捷、畅通。强化资金集中管理，将资金业务流程与内控流程有机的融合于资金管理信息系统中，保证资金安全。



2、内部稽核控制



（1）完善公司制度体系建设，颁布了包括《审计稽核管理办法》、《法律事务管理办法》等管理制度，并根据集团公司内控管理要求、外部监管要求和公司经营管理的需要，形成《内部控制指引》保证了内控制度执行到位。



（2）三环财务公司实……
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