公告日期：2023-08-24

关于万向财务有限公司的风险评估报告



按照深交所《主板信息披露业务备忘录第 2 号―交易和关联交易》的要求，公司通过查验万向财务有限公司（以下简称“财务公司”）《金融许可证》、《企业法人营业执照》等证件资料，取得并审阅资产负债表、利润表等财务报表（未经审计），对财务公司与财务报表相关的资金、信贷、投资、稽核、信息管理等风险管理体系的制定及实施情况进行了评估，具体情况报告如下：



一、财务公司基本情况



万向财务公司系经中国人民银行银复(2002)205 号文批准，由万向集团公司内成员企业共同出资组建的非银行金融机构。现持有编码为 L0045H233010001的金融许可证和统一社会信用代码为 91330000742903006P 的营业执照。现有注

册资本 185,000 万元，其中：万向集团公司出资 122,254.17 万元，占 66.08%；

万向钱潮股份公司出资 32,991.67 万元，占 17.83%；万向三农集团有限公司出

资 17,729.16 万元，占 9.59%；德农种业股份公司出资 12,025 万元，占 6.50%。

公司法定代表人：刘弈琳；经营范围为经营下列本外币业务: 吸收成员单位存款；办理成员单位贷款；办理成员单位票据贴现；办理成员单位资金结算与收付；提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；从事同业拆借；办理成员单位票据承兑；办理成员单位产品买方信贷和消费信贷；从事固定收益类有价证券投资；法律法规规定或银行保险监督管理机构批准的其他业务；为经中国银行保险监督管理委员会批准的金融业务。



二、财务公司内部控制的基本情况



(一) 控制环境



公司设股东会、监事会、董事会。董事会下设风险管理委员会、审计委员会和稽核部。公司设立授信与信贷审查委员会、信息科技管理委员会和投资决策委员会，并设资源财务部、办公室、内控合规部、营业部、数字智能部、服务统筹部、金融市场部。



(二) 风险评估过程



公司制定了《风险管理纲要》，并成立了内控合规部负责牵头履行公司全面风险管理日常工作。公司各层管理人员负责风险管理制度的执行，并对执行结果

负责。公司按照风险管理的基本原则和要求制定部门职责和岗位职务说明书，明确各自的责任和职权，使各项工作规范化、程序化。



(三) 控制活动



1. 信贷业务管理



万向财务公司制定了《流动资金贷款管理办法》、《固定资产贷款管理办法》《商业汇票承兑、贴现业务管理办法》、《对外担保业务管理办法》等制度，规范公司各类信贷业务操作流程。



万向财务公司办理信贷业务，实行贷前调查、贷时调查和贷后检查，并实行审贷分离、分级审批。



2. 资金计划业务管理



万向财务公司制定了《定期存款管理办法》、《同业拆借业务管理办法》和《资金管理办法》等制度，规范公司各项资金管理。



万向财务公司资金管理的基本原则是：集中管理、计划指导、分块经营、比例调控。



3. 投资业务管理



公司制定了《持有基金产品业务实施细则》等制度，规范公司各项投资行为。

4. 稽核审计管理



万向财务公司制定了《稽核工作管理办法》和《稽核操作规程》，规范稽核工作。



稽核部的主要职责是：根据国家有关经济金融法律法规、方针政策、监管部门规章、公司的发展规划和年度经营计划，制定并实施稽核工作计划；督促有关部门建立和健全有关内部控制制度，不断完善各项内部控制制度，对内部控制制度在实施过程中出现的违章、违规、违纪行为予以制止和纠正；按照公司制度，负责业务的常规稽核和专项稽核；按照监管要求开展各类专项检查，完成报告及报表，并按时上报。



5. 信息系统管理



万向财务公司制定了《计算机信息系统管理制度》和《N9、新网银业务系统用户授权管理办法》，规范各部门员工业务操作流程，明确业务系统计算机操作权限。





(四) 万向财务公司内部控制总体评价



万向财务公司内部控制制度总体上完善。在信贷业务方面建立了信贷业务风险控制程序；在资金管理和投资管理方面，建立了较好的控制资金流转和投资风险的程序，使整体风险控制在合理的水平。



三、万向财务公司经营管理及风险管理情况



(一) 经营情况



截至 2023 年 6 月 30 日，公司资产总额为 2233015.72 万元，所有者权益为

270193.13 万元。2023 年度 1-6 月营业收入 11698.90 万元，净利润 9578.09 万

元。



(二) 管理情况



万向财务公司自成……
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