【问】你好，公司账上的资金有35亿，借款16亿。公司属于贸易零售型的企业，日常没有什么的大额资产投入，本身也是现金型企业，为什么要保留那么多的现金，需要那么大的银行借款。公司贸易的毛利率才5.3%，但银行借款利率在7%左右，根本起不到杠杠的作用，然道是为了给银行送福利的？ 【答】国药一致：感谢您对公司的关注。公司应收账款回笼主要集中在月末，因此月末账上资金余额较大。公司与银行保持了长期良好合作关系，截止2017年6月30日，公司短期借款加权平均利率为4.22%，长期借款加权平均利率为4.04%（详见公司2017年半年度报告），资金成本在可控范围内。¶¶2017-12-18 15:13:00 §