投资者是市场发展之本，保护广大投资者的合法权益是市场可持续健康发展的题中应有之义。

随着我国经济的发展和居民财富的持续增长，居民优化资产配置需求快速提升。目前，我国A股投资者数量已经突破2亿大关，这也给证券公司投资者教育工作带来挑战。

在财富管理领域，多家券商谈到，投教理念开始转型，真正从客户角度考虑问题，结合不同群体的投资水平与接受形式，给投资者提供爱看、易懂的投教服务。

对于以客户为中心的财富管理机构而言，投资者教育是一项长期的工作。近年来，越来越多客户加大对基金产品的配置。今年A股市场宽幅震荡，如何引导客户尤其是年轻投资者理性看待市场波动，是券商投教的重点之一。

上海一名券商人士谈到，近年来，基金赚钱效应凸显，居民存量财富的保值增值意愿逐步加强，越来越多人选择参与基金投资，然而很多投资者在此过程中常常只对利益感兴趣，并不知道自己买的是什么；不了解具体规则，也不愿意思考，缺乏主动学习意愿。

有业内人士认为，随着越来越多个人投资者配置基金，财富管理机构应加强投资者理念教育，加强对投资者的长期陪伴，以在其基金投资过程中扮演更积极的角色，引导投资者改变非理易行为。

面对新的市场投资环境，应如何开展投教工作？对此，中金财富证券相关人士在接受券商中国记者采访时表示，首先，对内加强员工投资者教育的培训和宣导，做好客户适当性管理，立足买方投顾服务的视角，帮助客户更好了解自身需求，并提供最合适的解决方案。其次，中金财富严选产品，形成独具特色的全光谱优质产品平台。同时，加大投资者资产配置理念方面的投资者教育宣传，积极推广买方投顾服务，给客户提供一站式资产配置理念和方案。

在该人士看来，新手投资者普遍特征是缺少一定金融基础知识、风险防范意识较弱、缺乏长期投资和资产配置理念等。对于此类新手投资者，中金财富不仅通过公司网站等官方公开平台、交易终端、营业厅现场开展沙龙、讲座、投资报告会及线上直播培训等常规举措以加强基础金融知识普及和投教宣传，还开展了走进管理人、走进上市公司、财富与美等投资者教育活动，带领投资者更深入地了解资本市场并建立合理的资产配置理念。

针对大量加入基金市场的新手投资者，为有效引导他们理性认识基金市场，量力而行参与市场投资，兴业证券投教基地结合不同群体的投资水平与接受形式，创作形式多样内容丰富的基金系列产品，进一步强化投资者知识普及与风险揭示工作。

比如，针对新手投资者，兴业证券投教基地原创基金系列漫画，为基金投资新手用通俗易懂的方式介绍涵盖基金的定义、种类、功能、交易规则，申购与赎回规则、风险收益特征、基金定投在内的基金知识，引导投资者理性参与基金投资。针对日常忙碌的工薪阶层，兴业证券打造以基金定投为主框架的基金理财指南。

伴随资本市场的深化改革，平安证券在投资者教育工作上的理念也开始逐步转型，真正从用户视角出发，给到投资者想看、爱看、看得懂、能理解的投教服务成为平安证券投资者教育的重中之重；借助大数据和人工智能的KY+应用，将投教的触角深入投资者日常投资决策的各个环节和场景中去，成为智能化、场景化、实战化投教模式的实践路径。

目前，正值A股上市公司年报披露期，多家券商注重指导投资者学习阅读定期报告，旨在提高中小投资者使用信息披露文件的能力，鼓励投资者养成阅读上市公司报告的习惯。

以银河证券为例，315主题活动期间，针对中小投资者专业知识储备不足，读不懂、不会用上市公司报告的情况，公司以“读懂上市公司报告”为主题设计一套专项组合产品。

银河证券相关人士表示，此次重点围绕读懂上市公司定期报告和招股说明书，制作详解视频课程、情景短剧、干货知识点长图文等投教产品，既从创意、形式上满足投资者不同的知识获取习惯，又从内容上覆盖不同知识深度，适配投资者差异化需求。

业内人士认为，普及上市公司信息披露知识，可以引导投资者客观分析企业经营能力、识别投资风险，自主判断企业投资价值，促进广大中小投资者树立理性投资、价值投资、长期投资的投资理念。

从长远来看，投教工作要从小抓起。目前A股市场以中小投资者为主，在学校教育中加强证券期货知识普及，有利于帮助公众培养正确的理财意识，从群众基础上防范金融风险；同时从源头上提升投资者素质，增强其自我保护能力。

加强投资者教育，将投教纳入国民教育体系，是党中央国务院作出的战略部署，具有重大现实意义和长远意义。

（来源：梵虎财经的财富号 2022-03-15 17:00） [点击查看原文]